Gli strumenti vengono dopo.

Per chi dispone di liquidità o di un patrimonio già investito e vuole dargli una direzione più chiara.

Possiamo valutare soluzioni con garanzie contrattuali, componenti legate ai mercati o una combinazione delle due. Attraverso i prodotti d’investimento assicurativi possiamo accedere a fondi di diverse case di gestione internazionali, tra quelli previsti dalle singole soluzioni.

Non serve necessariamente partire con un grande patrimonio. Una somma accantonata con regolarità può diventare un progetto per te o per la tua famiglia.

Valutiamo piani di accumulo attraverso versamenti periodici, partendo da un importo sostenibile e dal tempo a disposizione. Confrontiamo anche costi e condizioni per sospendere i versamenti o riavere il denaro.

Il punto non è soltanto scegliere una soluzione previdenziale. È capire quanto accantonare, per quanto tempo e con quale livello di rischio.

Partiamo dalla posizione che hai già e valutiamo le forme di previdenza complementare disponibili nella mia attività, tra cui i PIP (Piani Individuali Pensionistici), considerando comparti, costi, fiscalità e regole delle prestazioni.

È uno degli ambiti in cui ho maturato maggiore esperienza. La fiscalità degli investimenti richiede qualche spiegazione in più: il mio lavoro è renderla comprensibile e aiutarti a capire quali vantaggi puoi ottenere.

Azzerare, ridurre o rimandare le tasse sui guadagni è possibile con determinati strumenti e a precise condizioni. Le valutiamo insieme, considerando costi, rischi e tempi dell’investimento.

Meno tasse, più spazio ai tuoi progetti.

Per chi ha esigenze familiari e patrimoniali più articolate, anche in presenza di immobili e investimenti diversi.

Il Private Insurance non significa necessariamente utilizzare una polizza estera. Può essere costruito anche attraverso polizze vita di diritto italiano a contenuto finanziario, inserite in una pianificazione più ampia del patrimonio.

In base alla soluzione scelta, questi strumenti possono integrare gestione degli investimenti, pianificazione fiscale e passaggio generazionale, offrendo anche differimento della tassazione e flessibilità nella designazione dei beneficiari, nei limiti previsti dalla normativa e dal contratto.

Non sono soluzioni adatte a tutti: ne valuto l’utilità confrontandole con le alternative disponibili, considerando patrimonio, obiettivi, orizzonte temporale e costi. Quando serve, individuiamo gli aspetti da approfondire con il notaio, il commercialista o altri professionisti di fiducia.